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怎样投资权益基金才能大概率赚钱?

发布时间:2020-03-30 12:24:56 已有: 人阅读

  盘中触及近期低点2646.8点,尾盘发力重新夺回2700点。回顾A股近年来走势,除上证指数在年后第二个交易日于2700点下方低开之外,上一次指数跌至2700点下方还要追溯到2019年2月15日。过去一年多时间以来,虽然上证指数涨幅为零,但绝大部分主动管理型偏

  东方财富Choice数据显示,在2019年2月15日至2020年3月19日期间,有完整投资业绩的2628只主动管理型偏股基金平均收益率为24.34%,其中有2524只基金的收益为正,占比达96%。拉长时间来看,主动管理型权益基金的表现同样出色。在过去10年有完整业绩统计的349只基金中,有330只基金累计获得正收益,其中241只基金的净值回报率超过50%,134只基金的回报率翻番,而在此期间上证指数下跌11.4%。

  整体来看,尽管主动偏股基金长期业绩明显跑赢指数,但从基民的反馈来看,能坚持持有基金并赚取这一回报的只是少数。对此,多位业内人士认为,绝大多数投资者没有勇气进行逆向投资,很多时候会跟随市场趋势,结果投资收益平平。

  晨星公司曾经做过一项研究,比较美国共同基金的时间加权收益和投资者的金额加权收益,其中时间加权收益是指宣传材料中载明的基金行业收益,金额加权收益是指考虑现金流入和流出之后共同基金投资者的收益。此项研究考察了1995年至2005年10年的业绩,覆盖了美国所有股票型基金并将其分为17类,结果发现在每个类别的基金中,投资者的实际收益均低于基金报告的收益。

  也就是说,投资者在基金取得良好业绩之后开始投入相关基金,而在基金业绩发生调整、开始好转之前撤出基金投资。市场的波动性加剧了这一现象。个人投资者表现出追涨杀跌的行为,而且在各类基金中均如此,追涨杀跌导致投资收益降低。

  那么,怎样投资权益基金才能赚钱呢?睿远基金给出了三点建议。第一,选对产品。从归因来看,产品业绩主要来自于管理人的综合投资管理能力,持续大概率的投资理念和方提升获胜概率。第二,选对时机。择时的理想状态是低买高卖,投资于股票市场的权益类资产具有明显的波动性,产品净值也会波动。如果高位参与,势必增加赚钱的难度,理想的状态是相对低位参与、高位时离开。第三,选择好产品和时点后对应投入的资金量,即投对资金。从持有人投资回报总额看,产品收益率会处于一定区间;投入资金量多少却相差很大,是影响总体回报最核心的变量,最核心的部分主要靠投资人自己的判断和执行。

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