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“乾元 -恒赢 ”(按日 )开放式净值型人民币理财产品说明书

时间:2018-11-09 05:08:46    来源:本站    浏览次数:    财经首页    我来说两句()

  产品申购/追加投资/ 机、客户经理手机 APP、理财中心、财富中心等渠道申购/追加投资/赎回本产品;tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  证券、企业资产支持证券、债券等债权类资产,以及其他符合监管要求的资产。各类资产的投资比例为:tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  货币市场工具和债权类资产的比例 80%-100%,其他符合监管要求的资产的比例为 0%-20%。tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  时,中国建设银行将及时进行调整;资产投资比例暂时超出上述区间且中国建设银行认为可能对产品收益产tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  生重大影响时,中国建设银行将于发生上述情形的产品工作日对此情形进行公告。中国建设银行有权对投tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  资范围、投资品种或投资比例进行调整,并至少于调整投资范围、投资品种或投资比例之日之前 2 个产品tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  品投资管理团队和丰富的投资经验。中国建设银行广东省分行秉承稳健经营的传统,发挥自身优势,为产tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  本产品认购期规模下限:5,000 万份。如本产品募集期届满,认购份额低于 5,000 万份,中国建设银tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  行有权利但无义务宣布本产品不成立。如产品不成立,中国建设银行将在认购期届满后 5 个产品工作日内tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  本产品存续期规模下限:5,000 万份。如本产品存续期内,产品规模低于 5,000 万份,中国建设银行tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  有权利但无义务宣布本产品提前终止。如产品提前终止,中国建设银行将在产品提前终止日后 5 个产品工tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  作日内将客户的投资本金和应得收益返还至客户指定账户,客户应确保账户状态正常,并及时查询账户资tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  2.产品成立后,客户可以在每个产品工作日的 9:0015:30 时间段进行申购/申购追加,申购申请实时tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  1.产品存续期内,客户可在任一个产品工作日的 9:0015:30 时间段内申请赎回。中国建设银行接受tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  的客户赎回申请(超过单个客户累计赎回限额的赎回申请除外、巨额赎回时请以公告为准),赎回的投资本tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  金及收益实时返还至客户指定账户。客户若选择赎回部分份额,则未赎回的份额自动进入下一个运作周期;tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  2.单个客户累计赎回限额:在同一个产品工作日内,单个客户累计赎回份额不超过 3 亿份。中国建设tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  3.巨额赎回:单个产品工作日中,产品当日累计赎回净份额(当日累计赎回份额-当日累计申购份额)tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  现可能使所投资的资产价值发生较大波动时,则中国建设银行有权拒绝触发巨额赎回条款的赎回申请,并tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  3.产品成立后,中国建设银行在每个产品工作日(T 日)公布上一个自然日(T-1)产品单位净值。产tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  品单位净值保留至小数点后 6 位,小数点后第 7 位四舍五入。若产品成立不超 2 天,则当日产品单位净值tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  产品持有益的稀释或其他不公平的结果,在实际操作中,产品管理人与产品托管人需对产品资产净值tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  5.相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增或调整事项,按国家最新规定估值。tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,理财产品管理人可根据具体情况与理财tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  产品托管人商定后,在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上根据具体tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  单位净值出现错误时,产品管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。由于本产tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  品估值所用的价格来源中出现错误,或由于其他不可抗力原因,产品管理人和产品托管人虽然已经采取必tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的产品资产估值错误,产品管理人和tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  月 31 日之前让利投资者,销售费率优惠为 0.1%/年,2019 年 8 月 1 日起,销售费恢复为 0.3%/年;管理费tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  1.产品销售费:本产品销售费按前一自然日产品资产净值的0.3%年费率计提。S=E×0.3%÷365,S为tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  2.产品管理费:本产品管理费按前一自然日产品资产净值的0.1%年费率计提。H=E×0.1%÷365,H为tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  3.产品托管费:本产品托管费按前一自然日产品资产净值的0.02%年费率计提。G=E×0.02%÷365,GtYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  本产品无分红机制,投资运作情况均体现为产品净值变化,本产品以份额赎回。客户于 T 日提出赎回tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  申请时,中国建设银行根据产品当日公布的产品单位净值,折算赎回金额,实时兑付给客户。赎回金额按tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  万份、600 万份,总共持有产品 1200 万份。假设某日客户提出全部赎回申请,扣除托管费、销售费、管理tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  万份、600 万份,总共持有产品 1200 万份。假设某日客户提出赎回申请,赎回份额数为 700 万份,扣除托tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  管费、销售费、管理费及业绩报酬(如有)后,当日公布的产品单位净值为 1.050000 元/份,则:tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  中国建设银行提前终止本产品时,将至少于提前终止日之前 2 个产品工作日进行公告,并在提前终止tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  日起的 1 个工作日内将客户理财资金返还至客户指定账户,如遇非产品工作日则顺延,应得收益根据客户tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  1.产品存续期内,如产品规模低于产品存续期规模下限 5,000 万份,中国建设银行有权利但无义务提tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  客户先后分别申购了 202 万元、408 万元、618 万元本理财产品,申购日公布的产品单位净值分别为tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  总共持有产品 1200 万份。假设某日本产品提前终止,扣除托管费、销售费、管理费及业绩报酬(如有)后,tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  品终止、发生对产品产生重大影响之情形后的 5 个产品工作日内发布产品成立公告(包括本产品在全国银tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  行业理财信息登记系统的登记编号)、产品终止公告、重大影响事件等信息;在产品提前成立日发布产品tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  提前成立公告;在每月月初的 5 个产品工作日内发布上月产品投资管理报告,如产品投资的资产风险状况tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  发生实质性变化的,中国建设银行将于认定资产风险状况发生实质性变化后的 5 个产品工作日内披露有关tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  情况;在产品提前终止日后的 20 个产品工作日内发布产品清算报告;如中国建设银行拟调整产品存续期规tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  模上下限、调整单个客户累计赎回限额、巨额赎回比例、优化或升级产品、调整投资范围、投资品种或投tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  资比例、行使提前终止权,则需在调整规模上下限之日、调整单个客户累计赎回限额之日、巨额赎回比例tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  调整之日、产品优化或升级启用日、调整投资范围、投资品种或投资比例之日、提前终止日等相关日之前tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  至少 2 个产品工作日进行公告;如中国建设银行拟调整本产品相关费用费率、业绩比较基准以及业绩报酬tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  提取比例,则需在费用费率调整日之前至少 2 个产品工作日进行公告;如发生资产投资比例暂时超出投资tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  区间且中国建设银行认为可能对产品收益产生重大影响时,则于发生上述情形的产品工作日进行公告;如tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  发生巨额赎回,则于发生巨额赎回的该产品工作日进行公告;如发生产品存续期内的延迟/分次兑付情形,tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  则于该产品工作日进行公告;如发生产品提前终止时的延迟/分次兑付情形,则于产品提前终止日后的 2 个tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  产品工作日内进行公告;产品成立后,中国建设银行于每个产品工作日(T 日)公布产品上一个自然日(T-1tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  日)的产品单位净值(若成立不超 2 天,则当日产品单位净值为初始单位面值)和七日年化收益率(即本tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  产品过去七个自然日扣除相关费用后的净收益折合成的年化收益率,若产品运作期不满七日,则以实际日tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无法及时了解产品信息,因此而产生的(包括但不限于tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  和《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书》在中国建设银行营业网点打印本期产品相关账单信tYV经济资讯网_中国经济综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

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